המסלול המלא
מסלול הנמשך כ-8 שבועות, במהלכו נבחן את מצבו הכלכלי של התא המשפחתי – באופן מערכתי.
במסגרת העבודה, נבחן את הנושאים הבאים:
-
ארגון מחדש של כלל התחומים הפיננסיים ויצירת תמונה ברורה של המצב הכלכלי הנוכחי.
-
תכנון פיננסי לטווח קצר, בינוני וארוך.
-
בניית תקציב חכם, תפור למידותיכם.
-
התאמת מסלולי ההשקעות לצרכים האישיים, לטווחי החיים השונים, ליעדי המשפחה ולרמות הסיכון הנכונות עבורכם.
-
אפיון תיק הביטוח – האם אתם מכוסים באופן נכון? האם ישנו כפל ביטוחי? האם העלויות נכונות עבורכם?
-
ניתוח הלוואות והתחייבויות. האם ניתן לשפר את היקף ההחזר החודשי? האם ניתן לקצר את משך ההחזר?
-
בחינת המשכנתא – בימים אלו, כאשר תשלומי המשכנתא עולים ועולים, נכון לבחון במשותף, אפשרות לשפר ולהתאים את התשלומים השוטפים ליכולות המשפחה.
ליווי שוטף
בהמשך למסלול המלא, יוצע ליווי שוטף של כחצי שנה, לתמיכה ביישום התכנית הפיננסית ובהטמעתה.
הליווי השוטף כולל פגישות דו-שבועיות, במהלכן נבחן את הנושאים הדורשים מיקוד והרחבה, ונענה על שאלות העולות מן התהליך.
מסלולים אלו, המלא והליווי השוטף, מהווים פתרון מצוין לכל משפחה המעוניינת בהסדרת מצבה הפיננסי מן היסוד. אני רואה בזה מסע משותף לכם ולי, בדרך להגשים את היעדים והמטרות שהיצבתם בפניכם.
בניית תקציב מאוזן
במהלך 2 פגישות, נתמקד בבניית תקציב מדויק, המותאם למשפחתכם ומבוסס על היעדים, על היכולות וההוצאות השוטפות.
במסלול זה, נבחן את מצב הביטוח, המשכנתא, ההתחייבויות, אשראי, יתרות הבנק וכו' ונבנה את התקציב הנכון והיעיל למשפחתכם, תוך דגשים על יכולת מיצוי המשאבים, אל מול הצרכים הפיננסיים.
מסלול ממוקד תקציב הינו תהליך קצר יחסית, המייצר שקיפות מלאה בתקציב ומציע כלים מיידיים לניהול נכון ומשופר של כלכלת המשפחה.
ערן יקר,
לפני מספר חודשים פגשת אותנו אבודים במבוך כלכלי שהרגיש חסר מוצא. ריבוי ההוצאות וההתחייבויות, יוקר המחייה והמינוס הנצחי ליוו אותנו יום יום בדאגה.
בזכות הליווי האישי, ההכוונה, הידע המקצועי והכלים שהענקת לנו, הצלחנו לאמץ הרגלים חדשים להתנהלות כלכלית אחראית והחזרנו את השליטה לחיינו.
מעבר לתחושת הסדר בהתנהלות הפיננסית, עזרת לנו לדאוג ולתכנן עתיד כלכלי חיובי.
ערן, תודה מיוחדת על הגישה האנושית, על האכפתיות והתמיכה בכל צעד שעברנו יחד. ייחודך הוא בראיית האנשים שמאחורי המספרים וזה כלל לא מובן מאליו. אנחנו יוצאים היום לדרך חדשה בתחושת יציבות כלכלית ומוקירים לך תודה על השינוי המשמעותי בחיינו.
מודים, מעריכים וממליצים עליך בלב שלם לכל מי שזקוק ליד מכוונת בעולם הפיננסי,
רוית ויוסי, בני 50, חולון